Dieses Tool dient nur zur Orientierung und ersetzt keine Steuer- oder Rentenberatung. Alle Angaben ohne Gewähr.
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Spielen Sie mit dem gewünschten Rentenalter. Abschläge und der Zugangsfaktor werden automatisch berechnet.
Wenn Sie Altersteilzeit aktivieren, bleibt das oben gewählte Renteneintrittsalter unverändert. Allerdings werden die Rentenpunkte für die Dauer der Altersteilzeit (Aktiv- und Passivphase) neu berechnet – auf Basis des reduzierten ATZ-Gehalts. Da in dieser Zeit weniger Beiträge eingezahlt werden, fallen weniger Entgeltpunkte an, was die gesetzliche Rente entsprechend reduziert.
| Einkommensart | Brutto | KV (allg.) | KV (Zusatz) | PV | ESt | KiSt | Soli | Netto |
|---|
Bestimmt sich nach dem Jahr des Rentenbeginns. Ab 2005 beginnend mit 50 % stieg der Anteil bis 2022 jährlich um 2 Prozentpunkte, ab 2023 steigt er noch um 0,5 Prozentpunkte pro Jahr bis er 2058 bei 100 % angekommen ist. Der steuerfreie Restanteil wird im ersten vollen Rentenjahr als fester Euro-Betrag (Rentenfreibetrag) eingefroren und gilt für alle Folgejahre unveränderlich.
| Rentenbeginn | Besteuerungsanteil | Steuerfreier Anteil |
|---|---|---|
| 2005 | 50,0 % | 50,0 % |
| 2010 | 60,0 % | 40,0 % |
| 2015 | 70,0 % | 30,0 % |
| 2020 | 80,0 % | 20,0 % |
| 2021 | 81,0 % | 19,0 % |
| 2022 | 82,0 % | 18,0 % |
| 2023 | 82,5 % | 17,5 % |
| 2024 | 83,0 % | 17,0 % |
| 2025 | 83,5 % | 16,5 % |
| 2026 | 84,0 % | 16,0 % |
| 2030 | 86,0 % | 14,0 % |
| 2035 | 88,5 % | 11,5 % |
| 2040 | 91,0 % | 9,0 % |
| 2050 | 96,0 % | 4,0 % |
| 2058+ | 100,0 % | 0,0 % |
Der Einkommensteuertarif 2025 ist in fünf Zonen aufgeteilt. Maßgeblich ist das zu versteuernde Einkommen (zvE) nach allen Abzügen. Bei Zusammenveranlagung (Splittingverfahren) wird das gemeinsame zvE halbiert, die Steuer auf die Hälfte berechnet und dann verdoppelt.
| Zone | zvE (Einzel) | Steuersatz | Formel |
|---|---|---|---|
| 1 – Grundfreibetrag | bis 12.084 € | 0 % | keine Steuer |
| 2 – Progression I | 12.085 € – 17.005 € | 14 % – 24 % | (979,18 · y + 1.400) · y y = (zvE − 12.084) / 10.000 |
| 3 – Progression II | 17.006 € – 66.760 € | 24 % – 42 % | (192,59 · z + 2.397) · z + 1.025,38 z = (zvE − 17.005) / 10.000 |
| 4 – Proportional | 66.761 € – 277.825 € | 42 % | 0,42 · zvE − 10.971,31 |
| 5 – Reichensteuer | ab 277.826 € | 45 % | 0,45 · zvE − 19.307,06 |
Solidaritätszuschlag: 5,5 % der Einkommensteuer, jedoch nur wenn die ESt die Freigrenze von 18.130 € (Einzel) bzw. 36.260 € (Zusammen) übersteigt. Unterhalb der Freigrenze entfällt der Soli vollständig. Zwischen Freigrenze und dem 2,5-fachen der Freigrenze gilt eine Milderungszone, in der der Soli auf maximal 11,9 % des die Freigrenze übersteigenden ESt-Betrags begrenzt ist.
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| Einkommensart | Brutto | KV/PV | Netto (vor Steuer) |
|---|